Investissez en Bourse selon votre profil : le cas de Paul, 35 ans. (© Lara604/ Flickr)
Il existe autant de manière de placer son épargne en Bourse que d'investisseurs. Pour aiguiller vos choix, Le Revenu a imaginé sept profils d'épargnants fictifs dans lesquels le plus plus grand nombre devrait se retrouver. Dans cet article, découvrez la problématique de Paul ainsi que notre sélection d'actions et de fonds pour son PEA.
À 35 ans, Paul est propriétaire de sa résidence principale. Il vient de renégocier son crédit immobilier, réalisant au passage une économie non négligeable de 200 euros par mois.
Cette somme, il souhaiterait l’investir sur les marchés pour dynamiser ses placements pour l’heure essentiellement constitués d’un Livret A, d’un PEL et d’un fonds en euros d’assurance vie.
Mais la Bourse, ça n’est pas vraiment sa tasse de thé. Pour lui, investir en actions revient à spéculer pour, in fine, financer des entreprises peu respectueuses de l’environnement et des normes sociales.
Valeurs moyennes durablesAfin de mettre en adéquation sa conscience morale avec ses aspirations financières, nous lui recommandons d’opter pour des actions ou des fonds bénéficiant d’une bonne notation «responsable».
Au regard de son intérêt pour l’impact local des entreprises, nous avons sélectionné huit valeurs moyennes françaises ayant obtenu un bon score dans l’indice Gaïa d'EthiFinance qui note les entreprises en fonction du niveau de transparence et de performance en matière environnementale, sociale et de gouvernance..
Plusieurs de ces actions pourront être logées dans un PEA-PME qui offre les mêmes avantages qu’un classique plan d’épargne en actions et permet d’en augmenter le plafond. Afin de diversifier le portefeuille à l’international, nous suggérons
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